פוליסת חיסכון

פוליסת החיסכון היא מוצר המאפשר לחוסך להשקיע את כספו הפנוי באמצעות הפקדה חד פעמית, הפקדה חודשית או גם וגם, ללא כל הגבלה על גובה סכום ההפקדה. יתרה מכך, החוסך יכול ליהנות מנזילות מלאה של הכספים למשיכה חלקית או מלאה בכל עת, ללא "קנס", למעט כמובן מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בחיסכון.

כל חוסך יכול לבחור את גובה ההפקדה ותדירות ההפקדות, ולהנות מפיזור סיכונים לפי העדפות וצרכי החוסך.

יתרונות פוליסת חיסכון:

קיים בכל חברות הביטוח
הכסף נזיל בעל עת, ללא תשלום "קנס" במשיכה (למעט מס רווח הון)
ניתן לבצע משיכה חלקית או מלאה של הכספים
מסלולי השקעה מגוונים כולל מסלולי INDEX (מסלולים מחקי מדד)
אין תקרה שנתית להפקדה
ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעות ללא אירוע מס, ללא הגבלה וללא עלות

למי זה מתאים:

פוליסת חיסכון מתאימה לכל חוסך שיש לו כסף פנוי ומעוניין להשקיע אותו בקופה נזילה שהכספים בה אינם "נעולים", בדגש על חוסכים המעוניינים להשקיע בשנה מעל לגובה התקרה האפשרית בקופת הגמל להשקעה, כלומר מעל 76 אלף ש״ח.

פוליסות חיסכון מתאימה לכל מי שלא מעוניין להשקיע בעצמו את הכספים בשוק ההון, אלא ע"י מנהלי השקעות מקצועיים שישקיעו בשבילו תוך פיזור סיכונים המשלב השקעות שונות כמו שוק ההון, נדל״ן, אגרות חוב, נכסים בלתי סחירים ועוד, בהתאם לרמת הסיכון שבחר החוסך.

פוליסת החיסכון מתאימה גם לחוסכים המעוניינים בהשקעות פאסיביות אשר מחקות מדדים שונים בארץ ובעולם.

מעוניינים לקבוע פגישה?

השאירו פרטים ונציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם

השירותים שלנו

מפת האתר

צור קשר

הירדן, 34 קיסריה